2022年11月25日，钱佩以“驭变”为主题的华新“第十五届中国保险文化与品牌创新论坛暨第五届中国保险康养产业创新论坛”在浙江省诸暨市隆重举行。君岭健康管理咨询（上海）有限公司总经理钱佩华在康养论坛上发表了主题演讲。职业助理转型

钱佩华指出，社群“十四五”规划当中，健康医疗、员健养老体系规划是康管重要一项。在医疗体系改革当中，理培理人现在快速推进的训赋险代分级诊疗，由三级到二级到社区的探索这个过程中，我们保险体系不应该是钱佩一个局外人，那么在整个体系当中如何衔接、华新形成抓手？职业助理转型在去年人社部发布的新职业中，医疗和养老服务的社群6个新职业中有个很特别的职业就是社群健康助理员，这正是健康保险代理人转型、切入医疗、养老体系的机会。

以下是钱佩华的发言全文：

各位领导、各位嘉宾，下午好！因为疫情的原因，非常遗憾我们王晓玲副教授以及武院长没有能够来到现场，特别是武院长，他非常想跟我们保险行业的高管、掌舵人们进行交流。作为健康管理行业的老前辈，他对这次会议的报告准备得非常充分，他说他想让大家怎样能够理解以及看到机会。

接下来我的报告，大家可能会觉得题目很神奇，就是《新职业“社群健康助理员”健康管理培训赋能寿险代理人转型探索》。我今天只是一方代表来跟大家分享探讨，这件事情是由武院长以及在中国健康管理这个领域的权威团队（他们是已经连续五年发表健康管理蓝皮书的团队），跟我们一起来做或者说辅导我们来做这个新职业的培训课程。为什么跑到我们保险体系来做呢？还是有它很深的意义。今天上午李平总的报告收尾，我很有同感，他说“Think big，do small”，我想跟大家一起探讨健康管理，社群健康助理员就是我们思考探索保险代理人转型中能做什么事、或者说我们可以帮助保险代理人能做的small的事，这个应该还是很有意义的。

我们先看看政策背景，这件事情本身是一个新职业，貌似是一个很初级的职业，但它有很强的政策背景。二十大的报告当中已经明确地指出：健全社会保障体系，推进健康中国发展养老产业和养老事业，加强重大慢性病健康管理在医疗卫生系统，由救治转向预防，在卫生工作重点放在农村和社区。从这一点来说，很多在这个领域的同志们都已经关注到，在面临老龄化社会时即将遇到的困难，很多都是围绕康养。上午的论坛，我们保险公司各位大佬也都已经提到了这个大政治背景下面，面对康养在健康管理医疗服务方面的一个挑战，也是我们的一个机会。

在2030健康中国里面，大家不断谈到的就是“融合”“健康”以及如何与养老结合。在整个“十四五”规划当中，我们要关注到国家对养老体系的规划，同时也要关注到在医疗体系的改革当中，现在快速推进的分级诊疗，由三级到二级到社区的这个过程中，我们保险体系在这个领域不应该是一个局外人。那么在整个体系中，保险业如何切入与衔接？在过去一段时间里，我们想到的是在保险代理人的转型中形成一个抓手。这个抓手来自哪里？如果各位能关注到的话，其实在去年人社部发布的新职业中，医疗和养老服务就有6个新职业，有些服务职业不是我们能够直接触碰的，虽然它是一个服务岗位，但是它特别专业，像呼吸治疗师、出生缺陷防控咨询师等，其中有个很特别的职业，就是社群健康助理员。按照人社部的要求去设立和建立评估，就是由刚才演讲的武院长他们新智源负责的，通过对这一职业岗位进行论证评估、配合人社部把这样的岗位设计出来。

这个新职业设定的是一个技能岗位，同时培训体系也正在建立当中，那怎样跟保险代理人的转型结合？新冠疫情持续影响，同时保险行业转型，整个行业代理人队伍的萎缩，重疾为主的健康险业务增速也下降很多，即便今年大家已经开始打开门红，围绕终身寿险预定利率3.5，监管部门也给出了警示，整个保险行业业务人员很辛苦，管理人也很辛苦。面对当期，机会是什么？我想可以转身来看，就是刚才提到的，在这一系列的改革过程当中围绕养老、医疗的服务。如果保险代理人顺着国家的政策指引下沉到社区当中，将是非常好的趋势。实际上我们保险行业大佬们上午的演讲当中也都已经提到，已经开始实现和推进到这步了。

在养老时代到来的时候，我们过去一直说的服务带营销，实际在用销售投资触动客户，这样的触动很难体现服务。今天是真的可推进由服务带营销的时代了，在这样的时代当中，我们的服务抓手和入手是什么？我觉得在健康管理、医疗服务中，保险销售能够充当一个角色进来，并以此为切入点进入医疗康养体系当中，或许是一个不错的考虑。

由于整个医疗改革都会往下沉进入到社区，我们的保险代理人在这个转型当中进入社区、企业都是非常好的机会。但在这个机会当中，就当期来说，我们是有痛点的。痛点是什么？满足客户需求的当期服务能力是机会，但是这个能力还不具备。健康管理知识体系还没有搭建起来，整体的培训还没有基础。去年、今年，市场上很火爆的各种各样围绕这个领域的培训、论证也非常多，但是这样的一些培训，其实缺乏落地的价值或者落地的机会。另外从服务本身来说，还是需要有技能的，而这个技能肯定是需要论证的。所以从这点也不是说大家随便就能去实施服务的，以为我们好心帮客户做了就可以了。作为保险代理人，在这个服务体系当中可能做的职责归纳为：以科普能力参与到健康管理方面的宣传，以服务能力参与到社区的健康管理服务中，另外还有健康风险管理帮助客户整合的能力。在这个领域，我们对于社区的客户服务是可以做的。

所以跟大家快速说一下背景，疫情大背景下，就医防疫、康复、居家医疗保健、老年人护理网、家庭社区等工作和岗位人员缺口诞生，故人力资源和社会保障部推动社群健康助理员这一新职业的诞生，旨在将该新职业岗位拓展到功能社区，由此需要专业培训体的搭建。大家很了解社区；群呢，则是基于智慧互联网网群的建立，把平面的关系变成十孔立体概念，将互联网功能和手段多样性。在这个里面，我们可以落实的就是，借助社群健康助理员新职业的岗位培训，保险代理人转型当中健康管理的专业知识和相关技能的培训。通过体系化的培训，让保险代理人拓展和经营客户具备新的技能，同时参与到社会的健康保障服务领域。更具体一点，保险代理人可以做健康风险的档案建立、健康知识的宣教、健康咨询及促进、协助理赔、慢病用药饮食或用药依从性管理等等。通过这些，就可以把保险代理人参与到慢病管理、健康管理服务当中的事情抓得很实。中关村新智源的专业团队以全国三甲医院健康管理中心的核心团队为主，已经编写了基础知识、技能知识、实操训练这一系列的培训课程体系。在整个培训体系中，基础知识部分会体系化地把专业知识点细分课程，同时明确这个岗位是一个技师型岗位，借助一些护理学院可教学实施演练式的培训。

在这样的培训体系当中，我们可以看到如果保险代理人参与，这个转型还可获得一个技能证书，这个证书在国家人社部的平台上可以查得到。的短期学分培训，同时进行连续几年技能的提升培训，而且在很多服务当中可以实训的过程。最后还想告诉各位的是，这个岗位是有机会申请到人社厅或人社局的培训补助的。

从整个专业技能培训体系来说，社群健康助理员是一个专业技能非常强和细致的领域，我今天受武院长的委托，跟大家进行一个初步的介绍，希望在整个保险代理人的转型当中，在这样一个新时代到来的时候，让我们的保险代理人能够以一个崭新的形象，开启一个新的事业之路。谢谢大家！  （保险生活杂志）